刑事案件

某甲因遭網路假交友詐欺而陷於錯誤依對方指示匯款，為籌措上開款項，因而向親友借款，為此背負龐大債務，卻急於以挖東牆補西牆之方式解決，遂於某日收受貸款廣告簡訊後，輕信所示資訊，逕以Line與某乙聯繫詢問貸款事宜，某乙佯稱為永豐銀行員工，要求某甲檢附相關財力證明並繳納10%金額確保還款能力（即「貸款財力審查費用」）等，尚與一般貸款申辦情節無異，對於僅有1次貸款申辦經驗之某甲而言，縱有發現異常之可能，但在需款孔急之壓力下選擇信任，進而以「貸款財力審查費用」等名目匯入款項，使經濟狀況雪上加霜，某甲對於與其聯繫人員可能為詐欺集團成員，均無認識，僅有存疑「貸款財力審查費用」、「律師公證費」等費用匯入後拿不回來之擔心而已。某甲稱交付金融帳戶之動機，始終均係「要把被詐騙的錢拿回來」，並非有何犯罪之不確定故意且於匯款前，雖有疑慮，因此向某乙提問：「確定不是詐騙喔」、「為何不能先提供帳號」、「感覺有點可怕」、「容我再問一次確定不是詐騙集團」等語，然僅係因對於該貸款程序需透過匯款而完成財力審查之步驟存疑，在需款孔急之財務狀況下，幾經思量，經自身判斷後，選擇相信對方而匯款。
此案一審原按一般洗錢罪刑論處，處有期徒刑5月，併科罰金新台幣12萬元，二審維持原判。
經本所上訴最高法院判決主文入如下:
原判決撤銷，發回臺灣高等法院。

相關法條:
刑法第30條第1項前段、刑法第339條、修正前洗錢防制法第2條、修正前洗錢防制法第14條